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Créditos y deducciones fiscales

Averigüe si califica para recibir estos beneficios tributarios. Estos incluyen muchos cambios a créditos y deducciones autorizados a fines del año pasado. La mayoría son retroactivos para 2018 y se extienden hasta 2020.

Requisitos para reclamar el Crédito por Ingreso del Trabajo

Si el ingreso que recibe es considerado un ingreso bajo a moderado, el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC, sigla en inglés) puede servirle para reducir la cantidad de impuestos que adeuda. Para calificar, debe cumplir con ciertos requisitos y presentar una declaración de impuestos, incluso si no debe ningún impuesto o no está obligado a presentar una declaración. Si el EITC reduce su impuesto a menos de cero, entonces puede obtener un reembolso.

 ¿Quién puede recibir EITC?

Es elegible para el EITC si:

  • Si su  ingreso o su ingreso bruto están dentro de ciertos límites; y

  • Cumple con ciertas reglas básicas; y

Usted:

  • Cumple con los requerimientos para quienes no tienen hijos que califiquen; o

  • Tiene un hijo que cumple con todos los requerimientos para usted o su cónyuge, si presenta una declaración de impuestos conjunta.

El EITC tiene reglas especiales para:

Averigüe si es elegible para reclamar el crédito con el asistente de EITC

Use el Asistente de EITC para verificar:

  • Su estado civil para efectos de la declaración 
  • Si su hijo/a califica 
  • Si usted es elegible
  • La cantidad de crédito que puede recibir.

Beneficios tributarios para la educación

Los beneficios tributarios para la educación pueden ayudar con varios gastos, incluída la matrícula para la universidad, la escuela primaria y secundaria.

Debido a la nueva ley de impuestos, han cambiado los créditos tributarios para la educación, deducciones y planes de ahorro que pudo haber utilizado en el pasado.

Averigüe si califica para recibir beneficios educativos

Utilice el Asistente Tributario Interactivo (ITA, sigla en inglés) para averiguar si es elegible para recibir créditos educativos o deducciones. Esto incluye el Crédito Tributario de Oportunidad para los Estadounidenses (AOTC, sigla en inglés), el Crédito Perpetuo por Aprendizaje (LLC, sigla en inglés) y la deducción de intereses de préstamos estudiantiles.

Créditos educativos

Un crédito por educación ayuda a pagar sus gastos de educación al reducir la cantidad de impuestos adeudados en su declaración. Hay dos tipos de créditos educativos:

Tenga en cuenta que hay límites de ingresos para ser elegible para estos créditos. Y no puede reclamar ambos créditos para el mismo estudiante por los mismos gastos. 

Deducciones

Una deducción reduce la cantidad de su ingreso que está sujeta a impuestos. Como resultado, las deducciones pueden disminuir la cantidad de impuesto que tiene que pagar.

Planes de ahorro

Los planes de ahorro educativo ayudan a padres y estudiantes a ahorrar para los gastos de la educación primaria, secundaria y superior. El dinero que ahorre o retire de su plan de ahorros para gastos de educación calificados está libre de impuestos. Hay dos tipos de planes de ahorro disponibles:

Excepciones por ingreso

Usted no tiene que pagar impuestos por los pagos que recibe de su empleador destinados a matrículas, libros y materiales para los cursos que toma. Sin embargo, no puede usar ninguno de los gastos de educación libres de impuestos como base para otra deducción o crédito, incluido el crédito por aprendizaje perpetuo.

Crédito por gastos del cuidado de hijos y dependientes

Si pagó a alguien para cuidar a su hijo, cónyuge o dependiente el año pasado para que usted pudiera trabajar o buscar trabajo, es posible que pueda reclamar el crédito tributario por cuidado de hijos menores y dependiente en su declaración de impuestos federales.

Para calcular el monto que le será acreditado el IRS utilizará:

  • Su ingreso bruto ajustado

  • La cantidad que gastó en servicios de cuidado de sus hijos o dependientes

Sepa si es elegible para recibir el crédito

Averigüe si cumple con los requisitos para reclamar un crédito tributario por cuidado de hijos menores y dependientes (en inglés).

Alivio sobre impuestos en caso de desastre

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) ofrece ayuda tributaria especial a personas y negocios que se están recuperando  de un desastre natural o emergencia.

Obtenga su reembolso más rápido

Si vive en un área declarada zona de desastre por el gobierno federal, puede obtener un reembolso más rápido si presenta una declaración enmendada. Necesitará reclamar las pérdidas relacionadas al desastre en su declaración de impuestos del año anterior.

Consiga orientación del IRS sobre cómo elaborar una declaración enmendada (en inglés) o cómo solicitar una extensión luego de un desastre (en inglés).

Alivio tributario por incendios forestales y huracanes

Aprenda sobre los alivios fiscales para víctimas de los incendios forestales en California (en inglés) y de los huracanes: 

Alivio tributario por terremotos

Incentivos fiscales por ahorro del consumo de energía

Los electrodomésticos que ahorran energía y las mejoras con el fin de ahorrar en gastos energéticos pueden brindarle a usted o a su negocio créditos fiscales y ahorros.

Averigüe si es elegible para recibir incentivos estatales, locales, de servicios públicos y federales

Incentivo fiscales energéticos por estado

Incentivos fiscales energéticos federales

Crédito por eficiencia energética de la vivienda (en inglés)

  • Paneles solares
  • Calentadores solares de agua
  • Turbinas de viento
  • Bombas de calor geotérmicas (calefacción)
  • Equipos con baterías de combustible

Estos créditos son válidos hasta 2021.

Nuevos incentivos fiscales para declaraciones de impuestos de 2018 hasta 2020

Una nueva ley de impuestos se autorizó en diciembre de 2019 y vuelve a autorizar muchos incentivos fiscales que habían expirado en 2017. Ahora son retroactivos a las declaraciones del 2018 y se extienderán al menos hasta 2020. Incluyen créditos por:

  • Viviendas energéticamente eficientes
  • Edificios comerciales energéticamente eficientes
  • Equipo ahorrador de energía que no es propiedad comercial
  • Vehículos con baterías de combustible
  • Propiedad de reabastecimiento de combustible alternativo para vehículos
  • Incentivos fiscales por biodiesel y diesel renovable, se extienden hasta 2022
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Última actualización: March 16, 2020

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