Estafas y fraudes

Recomendaciones para protegerse de estafadores.

Filtración de datos de Equifax

Equifax, una de las tres principales agencias de informes de crédito en Estados Unidos, anunció que los datos personales de 143 millones de consumidores han quedado expuestos luego de un ciberataque. Los “hackers” accedieron a los números de Seguro Social, fechas de nacimiento, direcciones y números de licencia de conducir que la compañía guarda.

Cómo saber si usted ha sido afectado

Equifax ha lanzado una herramienta que le permitirá saber si su información fue afectada. Siga estos pasos:

  • Visite el sitio web de Equifax dedicado a este asunto. Marque el botón rojo que indica "Me afecta" (comience el proceso de inscripción).
  • Ingrese su apellido (Last Name) y los últimos seis números de su número de Seguro Social (Last 6 Digits of Social Security Number).
  • Si el mensaje que usted recibe indica que es una de las personas afectadas, Equifax le ofrecerá consejos sobre qué puede hacer.
     

Cómo proteger su información

Si detecta alguna actividad sospechosa en su informe de crédito debido al ciberataque, aprenda cómo reportarla inmediatamente.

La Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés) ofrece más información para protegerse después de un incidente de seguridad. Aprenda a reportar y recuperarse del robo de identidad en Robodeidentidad.gov.

Equifax no llama a los afectados

Si recibe una llamada de una persona diciendo que es de Equifax, se trata de una estafa. No dé información personal y cuelgue inmediatamente. Si ya recibió una llamada como esta, reporte la situación a la FTC.

Protéjase de fraudes y estafas

¿Qué son los fraudes y las estafas?

Los fraudes y estafas son actividades ilegales que causan billones de dólares al año en pérdidas a los consumidores afectados.

¿De qué manera ocurren?

Las estafas pueden ocurrir al hacer transacciones comunes y corrientes como al usar el internet o hacer una transferencia de dinero, pero también se dan a mayor nivel en corporaciones, instituciones y negocios.

Tenga en cuenta que los estafadores tienden a aprovechar las situaciones difíciles o necesidades económicas de otras personas para realizar fraudes. Por lo general, las personas en riesgo reciben mensajes persuasivos para realizar una acción que en lugar de favorecer su situación, representan una pérdida de dinero, información o un robo de identidad.

¿Cómo protegerse?

La Comisión Federal de Comercio se dedica a evitar el fraude y mantenerlo informado sobre nuevos tipos de estafas y las alertas de fraude.

Qué es y cómo denunciar el fraude postal

De acuerdo con el reglamento del Servicio Postal de Estados Unidos, el fraude postal incluye:

  • Enviar correspondencia que parezca provenir de un organismo gubernamental.

  • Enviar correspondencia que parezca ser una factura cuando no se ha realizado ningún pedido, a menos que se estipule claramente que no se trata de una factura.

  • Cualquier fraude o estafa que utilice el Servicio Postal, ya sea que se origine por correo, por teléfono o internet.

Denuncie cualquier estafa o fraude relacionado con el correo en la línea gratuita 1-800-275-8777 (marque 2 para español).

Cómo evitar el fraude postal

Qué hacer

  • Deposite su correspondencia en el buzón cerca de la hora de recogida o dentro de la oficina de correo, en especial si se trata de sobres con información personal.

  • Monitoree sus envíos o comuníquese con el remitente en caso de eventuales demoras, en particular si está esperando un cheque, una tarjeta de crédito, una tarjeta de Seguro Social o correspondencia con información sensible.

  • Si se ausentara de su domicilio durante varios días, use el servicio de retención de correo o “Hold Mail” del Servicio Postal. La correspondencia será retenida en la oficina de correo hasta su regreso.

  • Cuando envíe correspondencia con información sensible o paquetes con objetos de valor utilice la opción Interceptar Paquete o “Package Intercept” del Servicio Postal, para que el destinatario pueda recoger el paquete en la oficina correo más cercana si el cartero no lo encuentra al intentar entregarlo.

  • Informe su cambio de domicilio (en inglés) al Servicio Postal. También notifique a las instituciones financieras y compañías de las cuales recibe correo regularmente.

  • Si envía algo importante por correo, pida una firma de confirmación de parte del destinatario para corroborar que llegó a su destino.

  • Sospeche de correo sin dirección de remitente, con cinta y franqueo excesivos, o con palabras mal escritas. Sepa cómo reconocer correspondencia o paquetes sospechosos (en inglés).

  • Asegúrese de que el remitente de la correspondencia que recibe es legítimo. Nunca envíe dinero a nadie salvo que usted haya iniciado el contacto.

Lo que no debe hacer

  • No envíe dinero en efectivo por correo. Opte por el giro postal u otros métodos de transferencias de valores.

  • No deje cartas y paquetes en su buzón o en su puerta por mucho tiempo.

Aprenda más sobre otras estafas relacionadas con la correspondencia (en inglés).

Estafas contra los hispanos

Muchas estafas están diseñadas para engañar y perjudicar a los hispanos que viven en Estados Unidos. Usted puede protegerse de las estafas manteniéndose informado. Consulte estos enlaces que contienen información sobre las estafas más comunes:

Si usted ha sido afectado por una estafa o un engaño de otro tipo, llame a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en español) al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) o presente una queja por escrito.

Para mantenerse actualizado sobre las estafas, suscríbase al servicio gratuito de envío de alertas de fraude por email.

Si trabaja en una organización comunitaria puede descargar gratis esta fotonovela repartirla para ayudar a mantener al público informado.

Denuncie a estafadores que dicen ser del IRS

Las estafas se producen cuando alguien se comunica con usted simulando que trabaja para el Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés). El impostor puede contactarlo por teléfono, correo electrónico, correo postal o incluso por mensaje de texto. Los dos tipos más comunes de estafas son:

  • Recaudación de impuestos: usted recibe una llamada telefónica o una carta en la que le dicen que debe dinero de impuestos. Le pedirán que pague la cantidad indicada inmediatamente con una tarjeta de débito o transferencia bancaria. Incluso pueden amenazar con arrestarlo si no paga.

  • Verificación de datos: usted recibe un correo electrónico o mensaje de texto pidiéndole que verifique su información personal. El mensaje a menudo incluye un enlace ("haga clic aquí") o un botón que lo lleva a un formulario o sitio web falso.

¿Cómo denuncio a estafadores que dicen ser del IRS?

Consejos para evitar las estafas

Hay cosas que debe tener en cuenta para evitar ser víctima de una estafa de estafadores que dicen ser del IRS.

Qué debe hacer

Lo que no debe hacer

Cómo reportar y evitar el fraude de afinidades

El fraude de afinidades se basa en aprovecharse de la confianza que existe entre las personas que pertenecen a un grupo con intereses en común.

Los estafadores utilizan varios métodos para lograr acceso al grupo, como obtener el respaldo de los líderes de la agrupación (comunidades hispanas, grupos religiosos, personas mayores), quienes pueden o no estar al tanto de la estafa, y también convertirse ellos mismos en víctimas del fraude. Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades, suelen tratar de resolver las cosas dentro del grupo.

Para evitar el fraude de afinidades siga las siguientes recomendaciones:

  • Asegúrese de investigar los antecedentes de la persona, así como la oportunidad de inversión. No tome su decisión basándose exclusivamente en la recomendación de un integrante de un grupo al que pertenezca.
  • No caiga en inversiones que prometen ganancias exorbitantes o rendimientos “garantizados”.
  • Insista en un comprobante por escrito sobre los detalles de la inversión. Evite  toda oportunidad de inversión que no pueda recibir por escrito.
  • Tómese su tiempo para investigar la oportunidad de inversión, no se sienta presionado de aceptar.

Consulte con la página de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por su sigla en inglés) para informarse sobre los esquemas de fraudes de afinidades recientes y estrategias para evitarlos.

Cómo denunciar el robo de identidad

Denuncie el robo de identidad a la Comisión Federal de Comercio (FTC, en inglés), en el sitio web RobodeIdentidad.gov o por teléfono al 1-877-438-4338 (presione 2 para español).

Si hace el reporte por internet, recibirá un informe de robo de identidad y un plan de acción. Cree una cuenta en el sitio web para actualizarlo, hacer un seguimiento de su progreso y recibir cartas modelo que deberá enviar a los acreedores. Si no abre esa cuenta, no podrá tener acceso a su reporte o a las cartas modelo. Descargue la publicación de la FTC para obtener consejos, listas de verificación y ejemplo de cartas.

Si presenta la denuncia por teléfono, la FTC tomará sus datos y los detalles de su situación, pero no le entregará un informe de robo de identidad ni un plan de acción.

También puede denunciar el robo de su identidad a la policía local. Este paso podría ser necesario si:

  • Conoce al ladrón de identidad.

  • El ladrón se hizo pasar por usted en una interacción con la policía.

  • Un acreedor o una empresa le piden una copia de la denuncia policial.

Denuncie otros tipos de robo de identidad

Usted puede denunciar otros tipos de robo de identidad específicos a otras agencias federales.

Reporte el robo de identidad a otras organizaciones

Otras organizaciones también pueden recibir su denuncia. Por ejemplo:

Pida copias de sus informes de crédito para asegurarse de que nadie haya abierto cuentas con su información personal. Confirme que la agencia elegida le avisará a las otras dos.

  • Centro Nacional de Recursos del Defensor del Pueblo (en inglés): denuncie casos de robo de identidad que hayan ocurrido como resultado de una estadía en un hogar para adultos mayores o residencias de cuidado de largo plazo.

  • Instituciones financieras: contacte al departamento de fraudes de su banco, compañías de tarjetas de crédito y otros lugares donde tenga cuentas.

  • Comerciantes minoristas y otras compañías: denuncie el delito a compañías en las que el ladrón de identidad abrió cuentas de crédito o solicitó un trabajo.

  • Oficinas de protección al consumidor o la oficina del Fiscal General del estado: algunos estados ofrecen recursos para ayudarlo a contactar acreedores y disputar errores ocasionados por robo identidad.

Si usted fue víctima de robo de identidad, puede necesitar nuevos documentos personales o tarjetas de identificación como licencias de conducir, tarjeta del Seguro Social, pasaportes, etc. Aprenda cómo reemplazar sus documentos de identificación más importantes después de un robo de identidad (en inglés).

Estafas de subvenciones del Gobierno

Es importante que tenga cuidado con los estafadores que intentan ganar dinero ofreciendo falsas subvenciones del Gobierno, como dinero para pagar la universidad, ayuda para su casa u otros gastos. Normalmente estas personas le van a pedir la información de su cuenta bancaria con la excusa de que la necesitan para "depositar el dinero de la subvención en su cuenta" o retirar una "tarifa única de procesamiento".

En realidad, el Gobierno no otorga dinero directamente a las personas. En general, las subvenciones son otorgadas a través de los gobiernos estatales y organismos locales, universidades y otras organizaciones a las que el Gobierno federal les brinda ayuda para pagar investigaciones y proyectos que benefician al público.

Denuncie las estafas

Si cree que ha sido víctima de una estafa de subsidio del Gobierno, informe de la situación a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). Puede presentar una queja ante la FTC por internet (presione el botón para  español en la esquina superior) o bien llamar, de forma gratuita, al siguiente número de teléfono: 1-877-382-4357; TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa las quejas relacionadas con estafas a una base de datos disponible para las agencias encargadas de hacer cumplir la ley en Estados Unidos y en el extranjero.

Si pagó dinero a cambio de conocer o solicitar una subvención del Gobierno, puede denunciarlo a la oficina de protección al consumidor de su estado. El Gobierno no cobra por otorgar información o formularios de solicitudes para subvenciones federales.

¿Cómo me protejo de una estafa?

Siga estos consejos sobre lo que debe y lo que no debe hacer para evitar ser víctima de una estafa sobre una subvención:

 Qué hacer:

  • Tenga cuidado con los anuncios y las llamadas sobre subvenciones gubernamentales gratuitas. Este tipo de avisos normalmente son estafas.

  • Registre su número de teléfono en el Registro Nacional No Llame, para reducir el número de llamadas de telemercadeo que recibe. Regístrese por internet en donotcall.gov (en inglés) o llamando al 1-888-382-1222 (TTY: 1-866-290-4236) desde el número de teléfono que desea registrar.

Que no hacer:

  • No le de la información de su cuenta bancaria a nadie que no conozca.

  • No pague por una subvención del Gobierno. Puede obtener información sobre subvenciones del Gobierno, de forma gratuita, en bibliotecas públicas y en línea en Grants.gov (en inglés). Las agencias gubernamentales no cobran tarifas de procesamiento por las subvenciones que han otorgado.

  • No les crea a las personas que llaman diciendo que son de una agencia gubernamental, aunque lo que le digan parezca ser verdad. Busque el nombre de la agencia en internet o en la guía telefónica; puede ser falso.

  • No suponga que una llamada telefónica se origina en el código de área que se muestra en su pantalla. Algunos estafadores usan la tecnología para disfrazar su ubicación y hacer que parezca que están llamando desde Washington, DC.

Estafas de empleo

¿Qué son las estafas de empleo?

Hay compañías que intentan estafar a personas con promesas falsas de conseguirles trabajo con un sueldo garantizado.

Las siguientes recomendaciones pueden ayudarlo a protegerse de este tipo de fraude:

  • No crea en ofertas de compañías que aseguren que le van a conseguir empleo.
  • Nunca envíe dinero a las agencias de empleo que cobran por adelantado y que garantizan reembolsos después de conseguir empleo.
  • Llame a la compañía solicitante y verifique la información de la oferta de empleo.
  • Desconfíe de las agencias que publican anuncios para trabajar desde casa ya que puede tratarse de una estafa.

Encuentre más información sobre las estafas de empleo.

¿Cómo denunciar las estafas de empleo?

Si usted cree que ha sido víctima de una estafa de empleo, puede presentar una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés):

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¿Necesita ayuda?

Pregúntenos sobre el Gobierno de Estados Unidos de forma gratuita. Le responderemos directamente o le diremos dónde puede encontrar la respuesta que necesita.

Última actualización: June 27, 2019