Estafas y fraudes

Recomendaciones para protegerse de estafadores.

Filtración de datos de Equifax

Equifax, una de las tres principales agencias de informes de crédito en Estados Unidos, anunció que los datos personales de 143 millones de consumidores han quedado expuestos luego de un ciberataque. Los “hackers” accedieron a los números de Seguro Social, fechas de nacimiento, direcciones y números de licencia de conducir que la compañía guarda.

Cómo saber si usted ha sido afectado

Equifax ha lanzado una herramienta que le permitirá saber si su información fue afectada. Siga estos pasos:

  • Visite el sitio web de Equifax dedicado a este asunto. Marque el botón rojo que indica "Me afecta" (comience el proceso de inscripción).
  • Ingrese su apellido (Last Name) y los últimos seis números de su número de Seguro Social (Last 6 Digits of Social Security Number).
  • Si el mensaje que usted recibe indica que es una de las personas afectadas, Equifax le ofrecerá consejos sobre qué puede hacer.
     

Cómo proteger su información

Si detecta alguna actividad sospechosa en su informe de crédito debido al ciberataque, aprenda cómo reportarla inmediatamente.

La Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés) ofrece más información para protegerse después de un incidente de seguridad. Aprenda a reportar y recuperarse del robo de identidad en Robodeidentidad.gov.

Equifax no llama a los afectados

Si recibe una llamada de una persona diciendo que es de Equifax, se trata de una estafa. No dé información personal y cuelgue inmediatamente. Si ya recibió una llamada como esta, reporte la situación a la FTC.

Protéjase de fraudes y estafas

¿Qué son los fraudes y las estafas?

Los fraudes y estafas son actividades ilegales que causan billones de dólares al año en pérdidas a los consumidores afectados.

¿De qué manera ocurren?

Las estafas pueden ocurrir al hacer transacciones comunes y corrientes como al usar el internet o hacer una transferencia de dinero, pero también se dan a mayor nivel en corporaciones, instituciones y negocios.

Tenga en cuenta que los estafadores tienden a aprovechar las situaciones difíciles o necesidades económicas de otras personas para realizar fraudes. Por lo general, las personas en riesgo reciben mensajes persuasivos para realizar una acción que en lugar de favorecer su situación, representan una pérdida de dinero, información o un robo de identidad.

¿Cómo protegerse?

La Comisión Federal de Comercio se dedica a evitar el fraude y mantenerlo informado sobre nuevos tipos de estafas y las alertas de fraude.

Video: cómo proteger su vivienda del fraude

Una guía sencilla que lo ayudará a proteger su vivienda y dinero de los estafadores.

Reporte el fraude postal

De acuerdo con el reglamento del Servicio Postal de EE. UU., es ilegal enviar correspondencia que parezca provenir de un organismo gubernamental.

También es ilegal enviar correspondencia que parezca ser una factura cuando no se ha realizado ningún pedido, a menos que se estipule claramente que no se trata de una factura. Reporte el fraude por correo postal o llame a la línea gratuita 1-800-275-8777 (diga “español”).

Estafas contra los hispanos

Muchas estafas están diseñadas para engañar y perjudicar a los hispanos que viven en Estados Unidos. Usted puede protegerse de las estafas manteniéndose informado. Consulte estos enlaces que contienen información sobre las estafas más comunes:

Si usted ha sido afectado por una estafa o un engaño de otro tipo, llame a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en español) al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) o presente una queja por escrito.

Para mantenerse actualizado sobre las estafas, suscríbase al servicio gratuito de envío de alertas de fraude por email.

Si trabaja en una organización comunitaria puede descargar gratis esta fotonovela repartirla para ayudar a mantener al público informado.

Denuncie a estafadores que dicen ser del IRS

Las estafas se producen cuando alguien se comunica con usted simulando que trabaja para el Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés). El impostor puede contactarlo por teléfono, correo electrónico, correo postal o incluso por mensaje de texto. Los dos tipos más comunes de estafas son:

  • Recaudación de impuestos: usted recibe una llamada telefónica o una carta en la que le dicen que debe dinero de impuestos. Le pedirán que pague la cantidad indicada inmediatamente con una tarjeta de débito o transferencia bancaria. Incluso pueden amenazar con arrestarlo si no paga.

  • Verificación de datos: usted recibe un correo electrónico o mensaje de texto pidiéndole que verifique su información personal. El mensaje a menudo incluye un enlace ("haga clic aquí") o un botón que lo lleva a un formulario o sitio web falso.

¿Cómo denuncio a estafadores que dicen ser del IRS?

Consejos para evitar las estafas

Hay cosas que debe tener en cuenta para evitar ser víctima de una estafa de estafadores que dicen ser del IRS.

Qué debe hacer:

Lo que no debe hacer:

Cómo reportar y evitar el fraude de afinidades

El fraude de afinidades se basa en aprovecharse de la confianza que existe entre las personas que pertenecen a un grupo con intereses en común.

Los estafadores utilizan varios métodos para lograr acceso al grupo, como obtener el respaldo de los líderes de la agrupación (comunidades hispanas, grupos religiosos, personas mayores), quienes pueden o no estar al tanto de la estafa, y también convertirse ellos mismos en víctimas del fraude. Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades, suelen tratar de resolver las cosas dentro del grupo.

Para evitar el fraude de afinidades siga las siguientes recomendaciones:

  • Asegúrese de investigar los antecedentes de la persona, así como la oportunidad de inversión. No tome su decisión basándose exclusivamente en la recomendación de un integrante de un grupo al que pertenezca.
  • No caiga en inversiones que prometen ganancias exorbitantes o rendimientos “garantizados”.
  • Insista en un comprobante por escrito sobre los detalles de la inversión. Evite  toda oportunidad de inversión que no pueda recibir por escrito.
  • Tómese su tiempo para investigar la oportunidad de inversión, no se sienta presionado de aceptar.

Consulte con la página de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por su sigla en inglés) para informarse sobre los esquemas de fraudes de afinidades recientes y estrategias para evitarlos.

Qué hacer en caso de robo de identidad

Si usted sabe o sospecha que sus datos personales (número de seguro social, información financiera o claves bancarias) llegaron a manos ajenas y existe un riesgo de robo de identidad, siga estas recomendaciones:

  • Presente una denuncia ante la policía local. Conserve una copia de la denuncia para certificar su caso ante los acreedores y comerciantes minoristas (comuníquese con todas las instituciones financieras donde usted tiene una cuenta).
  • Póngase en contacto con las oficinas de informes de crédito. Solicite que establezcan una alerta de fraude bajo su nombre, para que los comerciantes sean advertidos de no otorgar nuevos créditos sin su aprobación. La información de contacto de las oficinas de informes de crédito son:
  • Denuncie el robo de identidad ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). Utilice una Declaración Jurada de Robo de Identidad. Así tendrá un reporte del robo de identidad que lo ayudará a restaurar su nombre. Para solicitar ayuda por teléfono de la FTC, llame gratis al 1-877-438-4338 (presione 2 para español).

Una vez hecha la denuncia, siga estos pasos para reparar el daño

Robo de reembolsos de impuestos

Durante la temporada de impuestos es posible que un ladrón de identidad utilice su número de Seguro Social para recibir el reembolso de impuestos que le corresponde a usted.

La estafa funciona así. Antes de que usted presente su solicitud de reembolso de impuestos, un estafador se adelanta. Es decir, una persona presenta una solicitud haciéndose pasar por usted y eventualmente cobra su reembolso. Entonces, cuando usted presente su propia solicitud, en los registros del Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) aparecerá como que ya la presentó cuando en realidad, no fue usted quien lo hizo. Usted recibirá una notificación o carta de parte del IRS informándole que existe más de una solicitud de reembolso bajo su nombre.

Lea más sobre las estafas con los reembolsos del IRS y la forma de denunciarlas.

Estafas de subvenciones del Gobierno

Es importante que tenga cuidado con los estafadores que intentan ganar dinero ofreciendo falsas subvenciones del Gobierno, como dinero para pagar la universidad, ayuda para su casa u otros gastos. Normalmente estas personas le van a pedir la información de su cuenta bancaria con la excusa de que la necesitan para "depositar el dinero de la subvención en su cuenta" o retirar una "tarifa única de procesamiento".

En realidad, el Gobierno no otorga dinero directamente a las personas. En general, las subvenciones son otorgadas a través de los gobiernos estatales y organismos locales, universidades y otras organizaciones a las que el Gobierno federal les brinda ayuda para pagar investigaciones y proyectos que benefician al público.

Denuncie las estafas

Si cree que ha sido víctima de una estafa de subsidio del Gobierno, informe de la situación a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). Puede presentar una queja ante la FTC por internet (presione el botón para  español en la esquina superior) o bien llamar, de forma gratuita, al siguiente número de teléfono: 1-877-382-4357; TTY: 1-866-653-4261. La FTC ingresa las quejas relacionadas con estafas a una base de datos disponible para las agencias encargadas de hacer cumplir la ley en Estados Unidos y en el extranjero.

Si pagó dinero a cambio de conocer o solicitar una subvención del Gobierno, puede denunciarlo a la oficina de protección al consumidor de su estado. El Gobierno no cobra por otorgar información o formularios de solicitudes para subvenciones federales.

¿Cómo me protejo de una estafa?

Siga estos consejos sobre lo que debe y lo que no debe hacer para evitar ser víctima de una estafa sobre una subvención:

 Qué hacer:

  • Tenga cuidado con los anuncios y las llamadas sobre subvenciones gubernamentales gratuitas. Este tipo de avisos normalmente son estafas.

  • Registre su número de teléfono en el Registro Nacional No Llame, para reducir el número de llamadas de telemercadeo que recibe. Regístrese por internet en donotcall.gov (en inglés) o llamando al 1-888-382-1222 (TTY: 1-866-290-4236) desde el número de teléfono que desea registrar.

Que no hacer:

  • No le de la información de su cuenta bancaria a nadie que no conozca.

  • No pague por una subvención del Gobierno. Puede obtener información sobre subvenciones del Gobierno, de forma gratuita, en bibliotecas públicas y en línea en Grants.gov (en inglés). Las agencias gubernamentales no cobran tarifas de procesamiento por las subvenciones que han otorgado.

  • No les crea a las personas que llaman diciendo que son de una agencia gubernamental, aunque lo que le digan parezca ser verdad. Busque el nombre de la agencia en internet o en la guía telefónica; puede ser falso.

  • No suponga que una llamada telefónica se origina en el código de área que se muestra en su pantalla. Algunos estafadores usan la tecnología para disfrazar su ubicación y hacer que parezca que están llamando desde Washington, DC.

Estafas de empleo

¿Qué son las estafas de empleo?

Hay compañías que intentan estafar a personas con promesas falsas de conseguirles trabajo con un sueldo garantizado.

Las siguientes recomendaciones pueden ayudarlo a protegerse de este tipo de fraude:

  • No crea en ofertas de compañías que aseguren que le van a conseguir empleo.
  • Nunca envíe dinero a las agencias de empleo que cobran por adelantado y que garantizan reembolsos después de conseguir empleo.
  • Llame a la compañía solicitante y verifique la información de la oferta de empleo.
  • Desconfíe de las agencias que publican anuncios para trabajar desde casa ya que puede tratarse de una estafa.

Encuentre más información sobre las estafas de empleo.

¿Cómo denunciar las estafas de empleo?

Si usted cree que ha sido víctima de una estafa de empleo, puede presentar una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés):

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¿Necesita ayuda?

Pregúntenos sobre el Gobierno de Estados Unidos de forma gratuita. Le responderemos directamente o le diremos dónde puede encontrar la respuesta que necesita.

Última actualización: April 5, 2019