Quejas sobre estafas

Acciones para presentar una queja contra un comerciante o estafador o para reportar un fraude.

Presente una queja por un servicio o producto

¿Cuándo y cómo presentar una queja?

Si después de comprar un producto o servicio quedó insatisfecho, existen recursos para quejarse e intentar resolver el problema. Siga estos pasos:

  • Junte todos los documentos del servicio o producto adquirido, como facturas, contratos y garantías. Además, junte emails y cualquier otra información que tenga en su poder.
  • Contacte al vendedor, preferiblemente por escrito. Es posible que pueda resolver el asunto directamente con el vendedor o representante de la compañía. Si sigue insatisfecho, póngase en contacto con el supervisor, y si esta opción también falla contacte directamente a la sede de la compañía. Presente su queja por escrito
  • Contacte a terceros. Si no logra llegar a un arreglo, póngase en contacto con la oficina de protección al consumidor en su estado para resolver su caso. También puede presentar su queja a la Comisión Federal de Comercio y haga clic en español. Si bien las agencias federales no pueden iniciar una demanda legal, sí pueden iniciar una investigación si se trata de un fraude. Si adquirió el producto o servicio en internet de una compañía en el exterior, puede presentar una queja ante la asociación internacional de compras online.
  • Pida ayuda legal. Si ninguna de las opciones anteriores lo ayuda a resolver su problema, puede pedir ayuda legal a través de un programa alternativo de resolución de disputas, como mediación, conciliación o arbitraje.

Tipos de quejas

Existen maneras determinadas para presentar quejas según sea el caso. Consulte los siguientes enlaces para presentar una queja sobre:

Cómo reportar estafas y fraudes

Existen muchos tipos de estafas y fraudes, y es difícil saber dónde reportar cada una. Primero, presente la denuncia en la policía local. También puede contactar a su oficina estatal de protección al consumidor. Algunos tipos de estafas y fraudes se pueden reportar ante las agencias federales de cumplimiento de la ley. Éstas no pueden actuar en su nombre, pero pueden usar las quejas para registrar patrones de abuso y luego tomar medidas en contra de una compañía o industria.

Contacte a estas agencias federales dependiendo del tipo de fraude:

  • Estafas y fraudes comunes: contacte a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés) o use el Asistente de Quejas en línea para denunciar fraudes, como cheques falsificados y estafas de lotería o sorteos, entre otros.

  • Fraude censual: contacte a su agencia regional de la Oficina del Censo (en inglés) para informar sobre estafadores que pretenden recopilar información personal para el Gobierno.

  • Estafa de cupones para alimentos (SNAP): reporte a personas o comerciantes que cometan fraude con el uso, venta o aceptación de cupones para alimentos. Presente una denuncia (en inglés) ante la Oficina del Inspector General del Departamento de Agricultura (USDA, sigla en inglés).

  • Fraude financiero (crédito, hipotecas y préstamos): contacte a la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, sigla en inglés) por problemas o fraudes relacionados con hipotecas, préstamos, transferencias electrónicas, préstamos estudiantiles, reportes de crédito y otros servicios financieros.

  • Robo de identidad o filtración de datos: presente una denuncia en RobodeIdentidad.gov si alguien roba su identidad para pedir crédito, presentar declaraciones de impuestos o cometer otros actos fraudulentos. Este servicio también puede ayudarle a poner en marcha un plan para el proceso de recuperación de su identidad.

  • Fraude de inmigración: presente una denuncia (en inglés) ante el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS, sigla en inglés) para reportar el uso ilegal de documentación o acciones para evadir leyes migratorias de EE. UU.

  • Estafas internacionales: reporte en econsumer.gov las estafas relacionadas con el comercio electrónico (ventas e intercambios realizados en internet) o viajes.

  • Fraude por internet: presente una queja (en inglés) ante el Centro de Denuncias de Delitos por Internet (IC3, sigla en inglés) si es víctima de “phishing”, es decir, cuando un estafador usa correos electrónicos falsos, mensajes de texto o imitaciones de sitios web oficiales, para robar su identidad o información personal. También puede reportar al IC3 el software malicioso o “malware”, destinado a dañar sistemas de computadoras y otros problemas relacionados.

  • Fraude de inversiones: contacte a la Comisión de Bolsa y Valores o al regulador de valores de su estado para denunciar estafas de ofertas que usan información falsa para que alguien invierta su dinero.

  • Estafas de impostores que se hacen pasar por agentes del IRS u otras agencias gubernamentales: reporte a personas que tratan de suplantar a agentes del IRS. Presente una denuncia (en inglés) ante la oficina del Inspector General del Tesoro para la Administración de Impuestos (TIGTA, sigla en inglés) o al 1-800-366-4484 (marque 2 para español). Para otras estafas relacionadas con supuestos agentes gubernamentales, presente la denuncia ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés).

  • Fraude postal: contacte al Servicio de Inspección Postal de EE. UU. (en inglés) para reportar estafas y anuncios engañosos entregados por correo, robo de correspondencia y otros fraudes relacionados.

  • Fraude de Medicaid: presente una queja por fraude a Medicaid con la oficina del programa en su estado. Use el Directorio para quejas de abusos y fraudes (en inglés) para encontrar la información de contacto de su oficina local.

  • Fraude de Medicare: presente un reporte en inglés ante la oficina del Inspector General del Departamento de Salud y Servicios Humanos (HHS, sigla en inglés) para denunciar a estafadores que intentan obtener su información personal o número de Medicare para robar su identidad y cometer fraude.

  • Mal uso de fondos federales: contacte a la Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno a través de su formulario en línea FraudNet (en inglés).

  • Fraude de servicios de mudanza: presente una queja ante la comisión de servicios públicos de su estado para reportar a compañías de mudanzas deshonestas sobre un servicio en el mismo estado donde reside. En cambio, denuncie ante la Administración Federal de Seguridad de Autotransportes (en inglés) por servicios interestatales.

  • Fraude al Seguro Social: presente una queja ante la oficina del Inspector General de la Administración del Seguro Social por presunto fraude, despilfarro o abuso, como falsos testimonios, sobornos, ocultamiento de información y otros.

  • Estafas telefónicas: presente una queja en inglés ante la Comisión Federal de Comunicaciones (FCC, sigla en inglés) si descubre cargos misteriosos en su factura (“cramming”), un cambio ilegal de su servicio (“slamming”) o llamadas no deseadas como, por ejemplo, ventas por teléfono.

  • Fraude vinculado con el Programa de Asistencia Temporal para Familias Necesitadas (TANF): contacte a su oficina local de TANF o llame al Oficina del Inspector General del Departamento de Salud y Servicios Humanos (HHS, sigla en inglés) al 1-800-447-8477 (marque 2 para español) para reportar fraude al o abuso del programa.

Denunciar el fraude no le hará recuperar todo lo que perdió, pero mejora su oportunidad de recuperar algo y evitar pérdidas futuras. También ayuda a las autoridades a detener estafas antes de que otras personas se conviertan en víctimas. Aprenda a reconocer las señales de alarma de estafas y fraudes comunes (en inglés) para proteger su información personal y financiera.

Reporte a estafadores que dicen ser del IRS

Las estafas se producen cuando alguien se comunica con usted simulando que trabaja para el Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés). El impostor puede contactarlo por teléfono, correo electrónico, correo postal o incluso por mensaje de texto. Los dos tipos más comunes de estafas son:

  • Recaudación de impuestos: usted recibe una llamada telefónica o una carta en la que le dicen que debe dinero de impuestos. Le pedirán que pague la cantidad indicada inmediatamente con una tarjeta de débito o transferencia bancaria. Incluso pueden amenazar con arrestarlo si no paga.

  • Verificación de datos: usted recibe un correo electrónico o mensaje de texto pidiéndole que verifique su información personal. El mensaje a menudo incluye un enlace ("haga clic aquí") o un botón que lo lleva a un formulario o sitio web falso.

¿Cómo denuncio a estafadores que dicen ser del IRS?

Consejos para evitar las estafas

Hay cosas que debe tener en cuenta para evitar ser víctima de una estafa de estafadores que dicen ser del IRS.

Qué debe hacer

Lo que no debe hacer

Qué es y cómo evitar el fraude de afinidades

El fraude de afinidades se produce cuando una persona se aprovecha de la confianza que existe entre miembros de un grupo con intereses en común para embaucarlos.

Los estafadores acceden al grupo a través de sus líderes, quienes pueden o no estar al tanto de la estafa. Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades y tratan de resolver las cosas dentro del grupo.

Evite el fraude de afinidades con estas recomendaciones:

  • Si le ofrecen participar de un negocio, investigue los antecedentes de la persona y la oportunidad de inversión. No decida basándose exclusivamente en la recomendación de un integrante del grupo ni se sienta presionado para aceptar.

  • No caiga en inversiones que prometen ganancias exorbitantes o rendimientos “garantizados” como en los esquemas piramidales o Ponzi.

  • Evite toda oportunidad de inversión que no pueda recibir por escrito.

Conozca la mecánica de fraudes de afinidades recientes y estrategias para evitarlos de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, sigla en inglés).

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Última actualización: October 7, 2019

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